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Nov 28, 2023

Les Canadiens s'inquiètent davantage de l'augmentation de la dette dans un contexte de coût de la vie élevé: MNP

16 janvier 2023

16 janvier 2023

Holly McKenzie-Sutter, BNN Bloomberg

Les Canadiens s'inquiètent de plus en plus de leur niveau d'endettement dans un contexte de hausse des taux d'intérêt et d'inflation élevée, selon les résultats d'un sondage trimestriel publiés par MNP Ltd. lundi.

L'indice d'endettement des consommateurs MNP, un aperçu trimestriel de la confiance des consommateurs au Canada, a chuté de 15 points à 77 dans un nouveau creux pour l'indice qui témoigne des inquiétudes croissantes des Canadiens concernant leurs finances personnelles

Le rapport a également révélé que près de la moitié des répondants étaient préoccupés par leur dette à 47 %, un chiffre record qui a bondi de sept points par rapport au dernier sondage.

MNP a également déclaré que moins de personnes étaient confiantes dans leur capacité à payer leurs frais de subsistance cette année sans s'endetter davantage, à 51%, et 68% ont déclaré qu'ils ressentaient déjà les effets des hausses des taux d'intérêt centraux après le cycle de resserrement de l'an dernier de la Banque du Canada.

Grant Bazian, président du cabinet d'insolvabilité MNP, a déclaré que les résultats montrent à quel point les taux d'intérêt et l'inflation plus élevés affectent l'attitude des Canadiens à l'égard de leur dette.

"Pour beaucoup, cela représente un double coup dur, car l'inflation érode les budgets des ménages et, en même temps, les Canadiens financièrement fragiles et surendettés font face à des coûts d'emprunt en forte hausse", a déclaré Bazian dans un communiqué écrit.

Plus de personnes ont déclaré que leur capacité à absorber une augmentation d'un point de pourcentage des taux d'intérêt s'était détériorée, en hausse de neuf points par rapport au dernier sondage à 26 %. Trois personnes sur cinq ont déclaré qu'elles étaient plus préoccupées par leur capacité à rembourser leurs dettes à mesure que les taux d'intérêt augmentaient, et 59% ont déclaré qu'elles auraient des problèmes financiers si les taux d'intérêt augmentaient beaucoup, selon le rapport.

Un peu moins de la moitié des répondants, soit 45 %, ont déclaré qu'ils étaient à 200 $ ou moins de ne pas être en mesure de respecter toutes leurs obligations financières, et 30 % ont déclaré qu'ils ne gagnaient déjà pas suffisamment de revenus pour couvrir leurs factures. Ces chiffres sont restés constants par rapport au dernier trimestre.

Les Canadiens dont le revenu du ménage était inférieur à 40 000 $ et les personnes âgées de 18 à 54 ans étaient les plus susceptibles de ressentir les effets d'une hausse des taux d'intérêt et d'être préoccupés par leur capacité de remboursement de la dette.

Plus de la moitié des répondants ont déclaré que nourrir leur famille et économiser de l'argent étaient moins abordables, et un pourcentage similaire a déclaré que le transport, les vêtements et le logement devenaient moins abordables.

Un pourcentage croissant de Canadiens ont également déclaré s'endetter davantage. Plus de personnes ont déclaré n'avoir remboursé que le minimum sur leurs cartes de crédit ou marges de crédit par rapport à décembre 2021, et avoir emprunté de l'argent qu'elles ne peuvent pas rembourser rapidement. Une personne sur cinq a déclaré qu'elle utiliserait ses économies pour payer ses factures, et une sur 10 a déclaré qu'elle utiliserait sa carte de crédit ou emprunterait de l'argent à des amis ou à sa famille.

MÉTHODOLOGIE

L'Indice d'endettement des consommateurs MNP mesure les attitudes des Canadiens à l'égard de leur dette à la consommation et évalue leur capacité à payer leurs factures, à supporter des dépenses imprévues et à absorber les fluctuations des taux d'intérêt sans approcher l'insolvabilité. Réalisé par Ipsos et mis à jour tous les trimestres, l'indice est un baromètre de pointe de la pression financière ou du soulagement des Canadiens.

Les données ont été compilées par Ipsos pour le compte de MNP LTD entre le 1er et le 6 décembre 2022. Pour cette enquête, un échantillon de 2 000 Canadiens âgés de 18 ans et plus a été interrogé. La pondération a ensuite été utilisée pour équilibrer les données démographiques afin de s'assurer que la composition de l'échantillon reflète celle de la population adulte selon les données du recensement et de fournir des résultats destinés à se rapprocher de l'univers de l'échantillon. La précision des sondages en ligne d'Ipsos est mesurée à l'aide d'un intervalle de crédibilité. Dans ce cas, le sondage est précis à ± 2,5 points de pourcentage, 19 fois sur 20, si tous les adultes canadiens avaient été interrogés. L'intervalle de crédibilité sera plus large parmi les sous-ensembles de la population. Toutes les enquêtes par sondage et les sondages peuvent être sujets à d'autres sources d'erreur, y compris, mais sans s'y limiter, l'erreur de couverture et l'erreur de mesure.